英国FCA监管查询方法和步骤_FCA英国金融行为监管局 外汇监管提示：据FCA官网资料查询，英国金融行为监管局（简称“FCA”）
成立时间：1997年
FCA官网：https://www.fca.org.uk
总部地址：英国
一、FCA机构简介
机构简介
机构性质：政府机构
机构历史
FCA(Financial Conduct Authority)是英国金融行为监管局，成立于2013年4月1日，总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局（FSA)。
机构职能
FCA从FSA接管了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责。其致力于为个人，大中小企业和经济体营造一个良好的金融市场秩序，以便消费者能够高效、公平地开展交易。
FCA监管英国金融市场及59,000多家金融服务企业的行为，同时对49,000多家企业进行审慎监管，为19,000家企业设定了特殊标准。
FCA是一个通过向受监管企业收取费用而运转的独立公共机构，不属于英格兰银行，对英国财政部负责，对英国金融体系和议会负责。
机构目标
FCA的工作和目标是由2000年《英国金融服务与市场法》（FSMA）规定。FCA与消费者群体，贸易协会，专业机构，国内监管局，欧盟立法机构以及众多相关部门协同工作。因此，其采取与职权范围相适应的管理方法，优先管理那些给金融市场带来更高风险的地区和企业。
FCA的战略目标是：确保市场机制有效进行。
FCA的执行目标是：
（1）保护消费者--为消费者提供适度的保护
（2）维护金融市场--保护和提升英国金融体系的完整性
（3）促进市场竞争--促进与消费者利益相关的有效竞争
FSA与PRA
FSA(Financial Service Authority)是英国金融服务管理局，监管英国金融市场，行使法定职责，对英国财政部负责。
FSA与英格兰银行（BOE）均隶属于财政部，FSA负责对所有在英国境内注册的金融服务机构进行严格的监管，而BOE主要维持金融体系的稳定。
2013年4月1日，英国金融服务管理局(FSA）被英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎金融监管局(PRA）两个平行的监管机构所代替，FCA负责英国金融市场行为的监管和与之相关的审慎监管。
PRA（Prudential Regulation Authority）是英国审慎管理局，根据《英国金融服务法》（2012）成立，从属于英格兰银行。
审慎监管要求企业持有充足的资本，制定适当的风险控制措施。如果企业没有以安全合理的方式运营，或者保险公司并没有充分保护保单持有人，PRA可以介入并采取措施。
英格兰银行通过PRA对金融服务公司进行审慎监管，目前PRA负责约1,500家金融企业（银行，建筑协会，信用合作社，保险公司和主要投资公司）的审慎监管。
二、牌照申请
申请要求
（1）最低资本要求
英国对投资公司自有资金的要求如下：
（2）实体办公室要求：有且必须在英国
申请流程
（1）提交完整的申请表格；
（2）缴费；
（3）提供申请负责人的更多信息、说明或证明，可能要求与申请负责人见面。
申请链接：https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services
申请时长
6-12个月
三、牌照费用
牌照年费/席位费：有，据金融业务范围而定
每项业务权限费用：有
申请费：如下表
四、牌照类型
五、监管细则
六、监管查询
第一步：进入FCA监管查询页面
直接访问FCA查询地址：https://register.fca.org.uk/,进入之后会需要验证码，输入之后点击就可以登录。
：输入监管号或公司英文名称
注：如果按公司英文名称搜索，可能会出来好几家公司，这时请根据注册号来进行判别。
第三步：确认监管状态（Status）
常见状态：
（1）受监管状态：Authorised ;
（2）不在受监管状态：No longer authorised；
（3）欧盟监管状态：EEA Authorised；
（4）授权代表状态Appointed representative；
下文举例说明：
（1）Authorised说明目前接受监管
（2）No longer authorised说明监管已注销
（3）EEA Authorised说明是欧盟授权，只允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。
（4）Appointed representative是 AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。
第四步：确认联系信息（Contact Details)：网址、地址、电话、邮箱
确认网址，这是非常关键的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者，FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。通常合规的，营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱（如下图）。邮箱是企业邮箱的，通常在其前面加www.的前缀，就是交易商的网站。投资者可以通过FCA上登记的联系方式，确认交易商信息。
第五步：确认它是否受英国金融服务补偿保护计划（FSCS）保护
如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。
第六步：确认能否容纳和控制客户资金
1、能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏，如下图所示:
2、不能容纳但是可能在一定的条件下能控制客户资金，如下图所示:
3、欧牌监管状态EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金，因为它真正监管机构不是FCA，而是公司注册地的欧盟国家，这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示:
4、Authorised representative （AR）牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司，授权公司可以容纳和控制客户资金的话，AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示:
第七步：确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含roll spot forex contact（外汇保证金交易）
以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目，其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滚存外汇合约交易（也就是外汇保证金交易）这项。
Making arrangements with a view to transactions in investments（投资交易的安排）
Dealing in investments as agent（交易经纪业务）
Dealing in investments as principal（交易主体业务）
Safeguarding and administration of assets （资产的保护与管理）
第八步：大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售外汇投资者。
Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围：Customer Type（客户范围），Eligible Counterparty(合格对手），professional（机构客户），retail（零售客户）。
七、监管投诉
当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉：
步骤一： 直接联系外汇交易商
当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。
1）最好是用邮件提出投诉以便他们存档记录，从而更好地解决您的投诉。
2）当公司收到投诉之后，会以书面的形式告知已经收到您的投诉。
步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可联系英国金融申诉机构FOS进行投诉
如果您对交易商的回复不满意，或他们拒绝您的投诉或您在8周内没有收到他们的回复，您可以联系FOS进行免费投诉。
有两种投诉方式可选：
（1）在线向FOS提交投诉。
在线投诉地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help
在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)：
（2）邮件向FOS提交投诉。
邮件投诉地址：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk
邮件投诉时，所需下载的投诉表格地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf
投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)：
步骤三：投诉到法庭
如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其他的投诉解决方案，您可以投诉到法庭。可以在英格兰，威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼。而苏格兰，郡法院处理大多数小投诉。
八、处罚实例
关于处罚的公告链接： https://www.fca.org.uk/search-results?search_term=rolling%20spot%20forex%20exchange
九、常见问答
1. 外汇交易骗局一般是怎样的？
多数投资人被骗的过程：一开始收到投资收益，误以为投资成功，当投入更多钱后，账号被吊销而且联系不到骗子公司。
许多骗子公司宣称他们总部在英国，而且是受英国金融市场行为监管局FCA监管的。
2. 了解外汇套牌公司
套牌公司通常会套用受英国金融市场行为监管局FCA监管的公司名称，注册号和地址，但是会使用他们自己的电话，地址和网站。有些甚至使用在工商局登记过但已过期的联系信息。
也有些套牌公司称自己是一家海外公司，但是他们并没有完整的联系方式和登记过的网址。
有些甚至可能复制真实受监管公司的网址，只是改变一些很小的细节，比如电话号码。
3. 如何避免我们陷入外汇交易骗局？
https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams
当和任何公司作外汇交易时，我们首先应该核查该公司是否受英国金融行为监管局监管。如果该公司没有受监管，它很有可能是骗子公司。同时，我们也可以通过英国金融行为监管局的黑名单进行查询；查询地址如下：
https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list
如果一个公司的联系信息在FCA里查不到或它宣称这些信息已过时，请拨打FCA的客服热线：0800 111 6768
我们可以通过以下方式来判别一个公司是不是套牌公司：首先询问他们公司的注册号和联系信息，然后打他们在FCA注册信息里的总机号码进行核查。建议不要用他们提供的邮箱或网址链接进行核查。
温馨提示：
FCA强烈建议当我们进行投资时，一定要接受专业的投资建议。
谨慎对待所有未知的电话，邮件和信息。即使联系你的人看起来对我们的基本信息很了解，也不要把他们认为是真实的。
不要快速地做投资决定。当我们需要时间去考虑是否投资时，真正的金融机构是不介意等待的。
当我们判别一个公司是否是套牌公司时，请反复确认一下公司的网址和联系信息。
4. 如果我们陷入外汇交易骗局，该怎么办呢？
我们可以拨打FCA的客服热线：0800 111 6768 或通过以下链接填写举报信息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
注：如果我们被一家不受FCA监管的公司欺骗，我们的投资将不受英国金融服务投诉和补偿计划的保护。
5. 如何举报未受英国金融市场行为监管局监督的公司？
电话举报：0800 111 6768.
在线举报：https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm
十、联系方式
电话：44 207 066 1000（周一-周五8:00-18:00，周六 9:00-13：00）
邮箱：consumer.queries@fca.org.uk
网页在线咨询：https://www.fca.org.uk/contact
办公室地址：25 The North Colonnade, London E14 5HS
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